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Le Bilan Retraite est le bilan de la carrière de l’assuré, qui permet de calculer le montant de ses futures pensions de retraite, et de définir la date optimale de son départ sur le plan financier, professionnel et personnel.

Notre méthode vous permet d'évaluer s’il est nécessaire de mettre en place un cumul emploi-retraite ou une retraite progressive, et garantit une meilleure gestion de la fin de la carrière professionnelle.

Anticiper cette période charnière vous permet d’aborder sereinement votre vie personnelle, professionnelle et patrimoniale. Prenez en main votre avenir !

Le coût d’un Bilan Retraite peut être pris en charge par votre entreprise.

Nos garanties

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Les solutions myformality

Bilan Retraite

à partir de 99,00

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Comment se déroule une mission Bilan Retraite ?

Le processus d’une mission Bilan retraite se déroule par ordre chronologique :

Dans un premier temps, le client transmet :

  •   La « Fiche Information Client » complétée
  •   Le Relevé Individuel de Situation

MyFormality s’occupe ensuite de :

  •      La collecte des données
  •     La prise de contact personnelle avec le client pour validation des données et confirmation des attentes de celui-ci
  •      La lettre de mission
  •      Après accord, la réalisation de la mission
  •      L’envoi du Bilan Retraite en PDF
  •      La restitution de l’audit : entretien en visio-conférence de 50 minutes environ

Qu’est-ce qu’un Bilan Retraite ?

L’objectif du Bilan Retraite est de répondre à 2 questions principales :

  • Combien vais-je percevoir ?
  • Quand puis-je partir ? Dans quelles conditions ?

Quelles sont les différentes étapes de la réalisation d’un Bilan Retraite ?

La réalisation d’un Bilan retraite se déroule en plusieurs étapes successives :

  1.      La reconstitution de carrière
  2.      La vérification du nombre de trimestres acquis
  3.      La vérification du nombre de points acquis
  4.      Le recensement des oublis des différentes caisses et leur remédiation si besoin
  5.      Le calcul de la date de départ la plus opportune selon l’aspect financier et professionnel
  6.      Le calcul du montant des différentes pensions de retraite au taux plein
  7.      Le tableau comparatif selon différents âges de départ
  8.      Le calcul de l’opportunité ou non du rachat de trimestres
  9.      Le calcul de la retraite de réversion éventuelle

Qui est concerné par un Bilan Retraite ?

  •             Tout assuré social ayant eu une activité professionnelle
  •             Quel que soit le statut : salarié, commerçant, artisan, profession libérale, fonctionnaire…
  •             Dès l’âge de 45 ans
  •             Quelle que soit la carrière : simple, complexe , étrangère…

Quand décide-t-on de faire un Bilan Retraite ?

A partir de 45 ans.

Cela peut paraitre jeune mais plus l’assuré y pense tôt plus cela lui permet d’anticiper et d’optimiser ses revenus futurs par la mise en place de retraites personnelles par capitalisation, ou d’effectuer d’autres placements.

Il est nécessaire d’anticiper pour ne pas subir des conséquences inattendues. Même si le départ à la retraite peut paraitre lointain, il est déjà possible de mettre en œuvre certains leviers de la législation à son avantage.

Entre 45 et 55 ans, il est encore temps de piloter sa retraite. L’assuré a la chance d’être acteur de sa retraite.

Après 60 ans, on la subit.

Le Bilan retraite est un calcul des montants perçus à la retraite à un instant T de la vie de l’assuré, comme un arrêt sur image de sa carrière et de la législation en vigueur.

Or, la carrière de l’assuré ainsi que la législation, évoluent.

C’est dans ce but que nous proposons une actualisation du Bilan Retraite.

MyFormality réactualise le Bilan Retraite en fonction :

  •       Des changements personnels et professionnels de l’assuré,
  •       Des changements législatifs qui impactent la retraite.

 

Validé le 19/02/19 par le comité d'experts